1. INTRODUCCIÓN

La actividad de TMSY no se encuentra sujeta en el momento actual a la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación de Terrorismo Española.

De una manera voluntaria, TMSY cumplirá la normativa vigente en materia de prevención de
blanqueo de capitales y demás normativa complementaria, incluyendo de debida diligencia la
justificación del origen de los fondos y comprobación de titularidad real y informará ante las
autoridades pertinentes de aquellos clientes donde exista indicio o certeza de blanqueo de
capitales o financiación del terrorismo.

Al respecto esta trabajando en la confección de un manual de prevención de blanqueo,
adelantándose a la entrada de la legislación.

En relación con la normativa Estonia seria de total aplicación en virtud de la Quinta Directiva
Europea ( AML) y que el parlamento Estonio recoge e relación a los custodios de wallets,
Exchanges e Icos/STos.

2. DEFINICIONES

Blanqueo de capitales

a) La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de
una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de
ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a
eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.

b) La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición,
el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos
bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la
recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una
actividad delictiva.

d) La participación en alguna de las actividades mencionadas en las letras anteriores, la
asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar,
instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.

Los bienes procedentes de una actividad delictiva serán todo tipo de activos cuya adquisición o
posesión tenga su origen en un delito, tanto materiales inmateriales, muebles o inmuebles,

tangibles o intangibles, así como los documentos o instrumentos jurídicos, con independencia de
su forma, incluidas la electrónica o la digital, que acrediten la propiedad de dichos activos o un
derecho sobre los mismos, con inclusión de la cuota defraudada en el caso de los delitos contra la
Hacienda Pública.

Se considera que también hay blanqueo de capitales cuando las actividades que hayan generado
los bienes se hubieran desarrollado en el territorio de otro Estado.

Financiación del terrorismo

Suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o
bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el
conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de
los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal.

Se considera que existe financiación del terrorismo aun cuando el suministro o la recogida de
fondos o bienes se hayan desarrollado en el territorio de otro Estado.

A los efectos de la Ley y de la presente Política de prevención del blanqueo de capitales y la
financiación del terrorismo de TMSY, se consideran países terceros equivalentes aquellos
Estados, territorios o jurisdicciones que, por establecer requisitos equivalentes a los de la
legislación española, se determinen por la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias.

Moneda virtual o cryptomoneda

Un valor representado en una forma digital que es
transferible digitalmente, que se puede conservar o intercambiar entre usuarios y que las
personas aceptan como un método de pago, que no es una moneda de curso legal de ningún país
o fondo para el supuesto del Articulo 4(25) de la directiva (EU) 2015/2366 de el Parlamento
Europeo y el consejo de servicios de pago sobre el mercado interior o una transacción de pago
para los supuestos de los puntos (k) y (l) del artículo 3 de dicha directiva.

Titular real

Se entenderá como tal según lo estipulado en Artículo 4, punto 2 de la Ley
10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del
terrorismo.

Personas con responsabilidad pública

Se entenderá como tal según lo estipulado en Artículo
14, de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la
financiación del terrorismo.

Medidas reforzadas de identificación del cliente

Cuando la identificación del cliente no se
realice únicamente por la obtención de su identidad, sino que además se aplican medidas
excepcionales para comprobar la veracidad de ésta, como el uso de videoconferencias, videos
comprobando las medidas de seguridad de su identidad, o medios que requieran la colaboración
rápida y activa del cliente evitando así suplantaciones con técnicas avanzadas de la identidad de
terceros.

3. NORMATIVA INTERNA

Como desarrollo de la presente Política Global de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la
Financiación del Terrorismo (en adelante, PBCFT), existirá un encargado de prevención de
blanqueo de capitales que será aquel que posea más del 50% de las participaciones de TMSY.,
pudiendo ser sustituido mediante acuerdo por escrito de los socios de TMAY siempre y cuando
los votos a favor acumulen más de un 50% de las participaciones de TMSY.

Encargado de prevención de blanqueo de capitales

Responsabilidades:

  • Monitorizar el cumplimiento de esta normativa y su adecuamiento a la normativa de PBCFT.
  • Obtener datos actualizados referente a países de riesgo de blanqueo de capitales y
    financiación de terrorismo.
  • Informar al menos una vez al año a los socios con participación en TMSY. sobre el
    cumplimiento de esta normativa de PBCFT. Puede ser realizado por comunicación oral.
  • Obtener, procesar y analizar los datos recibidos de los clientes de TMSY. así como de
    clientes sospechosos de actividades ilegales
  • Colaborar con las autoridades españolas y reportar a la autoridad correspondiente sobre los
    eventos donde se sospeche blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  • Realizar los cambios necesarios en esta normativa para adecuar las posibles deficiencias de
    ésta, aprobando por escrito políticas y procedimientos adecuados en materia de diligencia
    debida, información, conservación de documentos, control interno, evaluación y gestión de
    riesgos, garantía de cumplimiento y comunicación a fin de prevenir e impedir la realización
    de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Evaluar el riesgo de cada cliente comprador de moneda virtual en al menos
    bajo/medio/alto/muy alto riesgo y ejercer las medidas de esta normativa en función de dichos
    parámetros.
  • Mantener una información actualizada y monitorizada en aquellos clientes de medio y alto y
    muy alto riesgo, debiendo ser tal información proporcionada por un proveedor externo
    especializado en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Cumplir con los requisitos establecidos en las leyes para la obtención y conservación de los
    documentos identificativos de los clientes, y el registro y comunicación de las operaciones.
  • Realizar y un análisis de riesgo específico con carácter previo al lanzamiento de un nuevo
    producto, de la prestación de un nuevo servicio o de un nuevo canal de distribución o el uso
    de una nueva tecnología, debiendo aplicar medidas adecuadas para gestionar el riesgo.
  • Colaborar con el SEPBLAC u otras autoridades facilitando la información que éstas
    requieran en el ejercicio de sus competencias; dicha información podrá versar sobre cualquier
    dato o conocimiento obtenido.

Esta normativa ha de ser periódicamente revisada por un auditor externo, además de las medidas
previamente citadas de cumplimiento por el encargado de prevención de blanqueo de capitales.

Se establece el deber de confidencialidad, de tal forma que los empleados y directivos de
TMSYque detenten información sobre las operaciones o actividades calificadas de sospechosas
tienen totalmente prohibido revelar al cliente y a terceros las actuaciones que estén realizando.

Toda excepción a esta confidencialidad será tramitada, en cualquiera de los casos contemplados
en la Ley por el órgano interno adecuado.

Con respecto a los agentes, mediadores e intermediarios con los que opere TMSYse observarán
las siguientes normas:

  • Se establecerá en los acuerdos la responsabilidad de las partes en la PBCFT.
  • Se aplicará a las personas que contraten con las sociedades del Grupo por la intervención de
    un agente o mediador, las mismas medidas de control y los mismos procedimientos de
    conocimiento del cliente que los aplicados por TMSY.
  • Se incluirá el trato de dichos agentes en la auditoría externa periódica.

4. POLÍTICAS PARA LA APLICACIÓN DE LAS MEDIDAS DE DILIGENCIA
DEBIDA

4.1 ACEPTACIÓN, IDENTIFICACIÓN Y CONOCIMIENTO DE CLIENTES

TMSY deberá obtener identificación del cliente previo a toda transacción de moneda virtual. En
ningún caso, ni siquiera durante el periodo ante el cual la actividad de TMSY no se encuentre
dentro del ámbito de los sujetos obligados, se aceptará dinero en efectivo sin identificación del
cliente, cualquiera que sea la cantidad.

4.2 POLÍTICA DE ACEPTACIÓN DE CLIENTES

Esta política de Aceptación de Clientes se aplicará a todos los clientes de TMSY tanto
directamente como a través de sus socios o agentes antes de entablar relaciones comerciales.

4.3 POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES

TMSY identificará al titular real y adoptará medidas adecuadas a fin de comprobar su identidad
con carácter previo al establecimiento de relaciones de negocio o a la ejecución de las
operaciones que determine la legislación vigente.

En el caso de personas jurídicas, se adoptarán medidas a fin de conocer la estructura de
propiedad o de control. No se establecerán o mantendrán relaciones de negocio con personas
jurídicas cuya estructura de propiedad o de control no haya podido determinarse. Si se trata de
sociedades cuyas acciones estén representadas mediante títulos al portador, se aplicará la
prohibición anterior salvo que el sujeto obligado determine por otros medios la estructura de
propiedad o de control.

Con independencia de cualquier excepción, exención o umbral, si durante el establecimiento o en
el curso de una relación de negocios o de la ejecución de operaciones surgieran indicios o certeza
de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, se deberá identificar y verificar la
identidad del cliente y del titular real con carácter previo a la realización del examen especial o la
comunicación por indicio a las autoridades pertinentes.

En concordancia con el Artículo 12 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo sobre relaciones de negocio y
operaciones no presenciales, TMSY podrá establecer relaciones de negocio o ejecutar
operaciones a través de medios telefónicos, electrónicos o telemáticos con clientes que no se
encuentren físicamente presentes, siempre que concurra alguna de las siguientes circunstancias:

  1. La identidad del cliente quede acreditada de conformidad con lo dispuesto en la
    normativa aplicable sobre firma electrónica (Ver anexo I) .
  2. El primer ingreso proceda de una cuenta a nombre del mismo cliente abierta en una
    entidad domiciliada en España, en la Unión Europea o en países terceros equivalentes.
  3. Se verifiquen los requisitos que se determinen reglamentariamente.

En todo caso, en el plazo de un mes desde el establecimiento de la relación de negocio, los
sujetos obligados deberán obtener de estos clientes una copia de los documentos necesarios para
practicar la diligencia debida.

Cuando se aprecien discrepancias entre los datos facilitados por el cliente y otra información
accesible o en poder del sujeto obligado, será preceptivo proceder a la identificación presencial.

Los sujetos obligados adoptarán medidas adicionales de diligencia debida cuando en el curso de
la relación de negocio aprecien riesgos superiores al riesgo promedio.

2. Los sujetos obligados establecerán políticas y procedimientos para afrontar los riesgos
específicos asociados con las relaciones de negocio y operaciones no presenciales.

4.4 POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DE CLIENTES

El conocimiento del cliente exige el conocimiento de su actividad y del origen de sus fondos, así
como el seguimiento continuo de la relación de negocio, que en el caso de TMSY además obliga
a mantener una información actualizada y monitorizada en aquellos clientes de medio y alto
riesgo, debiendo ser tal información proporcionada por un proveedor externo especializado en
prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

En particular, recabarán de sus clientes (titulares y otros intervinientes), información a fin de
conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial o el origen de los fondos,
adoptando medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información,
que en el caso de documentos de habla diferente a la inglesa o española habrán de ser traducidos
por socios colaboradores o traductores oficiales, posponiendo la transacción con el cliente
siempre y cuando existan sospechas sobre la veracidad de los documentos aportados.

La verificación se realizará mediante la obtención de los documentos directamente de los
clientes, mediante el acceso a bases de datos públicas como puede ser el Registro Mercantil, o
mediante la obtención de información de fuentes fiables independientes.

Asimismo, se podrá comprobar la actividad profesional o empresarial de los clientes mediante
visitas telemáticas a los lugares web o de otra índole, o presenciales a las oficinas, almacenes o
locales declarados por el cliente como lugares donde ejerce su actividad mercantil, dejando
constancia digital del resultado de dicha visita.

4.5 APLICACIÓN DE MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE DILIGENCIA DEBIDA

Se aplicarán en estos casos:

  • Entidades de derecho público de los Estados miembros de la Unión Europea o de países
    terceros equivalentes.
  • Sociedades u otras personas jurídicas controladas o participadas mayoritariamente por
    entidades de derecho público de los Estados miembros de la Unión Europea o de países
    terceros equivalentes.
  • Las entidades financieras, exceptuadas las entidades de pago, domiciliadas en la Unión
    Europea o en países terceros equivalentes que sean objeto de supervisión para garantizar el
    cumplimiento de las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la
    financiación del terrorismo. Las sucursales o filiales de entidades financieras, exceptuadas las
    entidades de pago, domiciliadas en la Unión Europea o en países terceros equivalentes,
    cuando estén sometidas por la matriz a procedimientos de prevención del blanqueo de
    capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Las sociedades cotizadas cuyos valores se admitan a negociación en un mercado regulado de
    la Unión Europea o de países terceros equivalentes, así como sus sucursales y filiales
    participadas mayoritariamente.

Respecto de estos clientes aplicarán, en función del riesgo y, en sustitución de las medidas
normales de diligencia debida, una o varias de las siguientes medidas:

  • No recabar información sobre la actividad profesional o empresarial del cliente, infiriendo el
    propósito y naturaleza por el tipo de operaciones o relación de negocios establecida.
  • Reducir el seguimiento de la relación de negocios y el escrutinio de las operaciones que no
    superen un umbral cuantitativo.
  • La documentación justificativa de pertenencia a uno de los anteriores grupos, debe de quedar
    debidamente archivada en el expediente del cliente con el fin de acreditar que por este
    motivo se permite la aplicación de estas medidas.

4.6. APLICACIÓN DE MEDIDAS REFORZADAS DE DILIGENCIA DEBIDA

Partiendo de la base de que según al artículo 11 , punto 3 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo “Reglamentariamente
podrán concretarse las medidas reforzadas de diligencia debida exigibles en las áreas de negocio
o actividades que presenten un riesgo más elevado de blanqueo de capitales o de financiación del
terrorismo” . Las ofertas iniciales de moneda, debería encuadrarse en éste ámbito, debido a lo
cual para la determinación de riesgo, se tendrán en consideración, entre otros, los siguientes
factores adicionales:

Características del cliente:

  • Clientes no residentes en España.
  • Sociedades cuya estructura accionarial y de control no sea transparente o resulte inusual o
    excesivamente compleja.
  • Sociedades de mera tenencia de activos.
  • Personas con responsabilidad pública.

Características de la operación, relación de negocios o canal de distribución:

  • Relaciones de negocio y operaciones en circunstancias inusuales.
  • Relaciones de negocio y operaciones con clientes que empleen habitualmente medios de
    pago al portador.
  • Relaciones de negocio y operaciones ejecutadas a través de intermediarios.

4.7 APLICACIÓN POR TERCEROS DE LAS MEDIDAS DE DILIGENCIA:

TMSY podrá recurrir a terceros sometidos a las obligaciones de prevención de blanqueo de
capitales para la aplicación de medidas de diligencia debida, dejando tales condiciones en un
acuerdo escrito de la aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida. Conforme al
citado acuerdo, la sociedad exigirá en todo caso al tercero:

  • Que le remita inmediatamente la información sobre el cliente.
  • Que le remita inmediatamente, cuando así lo solicite la sociedad, copia de los documentos
    que acrediten la información suministrada sobre dicho cliente.
  • Se deberá comprobar que el tercero se encuentra sometido a las obligaciones en materia de
    prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo y es objeto de
    supervisión en estas materias, solicitando para ello el informe de examen anual de experto
    externo.

5. RESPUESTA EN FUNCIÓN DEL RIESGO

Partiendo de la base expresada en el punto 4.6 de que con excepción de los casos incluidos en el
punto 4.5, todos los clientes requieren de medidas reforzadas de diligencia debida, de manera
general y con excepciones que deberán quedar debidamente justificadas en un fichero encriptado
digital posesión de TMSY., los clientes se clasificarán como bajo/medio/alto/muy alto riesgo y
se tomarán las medidas aquí expresadas:

Medidas generales de estratificación de Riesgo:

Bajo
  • Volumen de negocios de con TMSY<999 euros por trimestre
  • Aquellos comprendidos en el punto 4.5 de esta política PBCFC
Medio
  • Volumen de negocios de con TMSY entre 1000-2999 Euros por trimestre
  • Menos de 2 de las siguientes:
    • Clientes no residentes en España.
    • Relaciones de negocio y operaciones en circunstancias inusuales.
    • Relaciones de negocio y operaciones con clientes que empleen habitualmente medios
      de pago al portador.
    • Relaciones de negocio y operaciones ejecutadas a través de intermediarios.
Alto
  • Volumen de negocios de con TMSY>3000 euros por trimestre
  • Personas con responsabilidad pública.
  • Sociedades cuya estructura accionarial y de control no sea transparente o resulte inusual o
    excesivamente compleja.
  • Sociedades de mera tenencia de activos.
  • Dos o más de las siguientes:
    • Clientes no residentes en España.
    • Relaciones de negocio y operaciones en circunstancias inusuales.
    • Relaciones de negocio y operaciones con clientes que empleen habitualmente medios
      de pago al portador.
    • Relaciones de negocio y operaciones ejecutadas a través de intermediarios.
Muy alto
  • Clientes incluidas en listas negras dentro del sistema especializado de identificación de
    clientes en posible relación con actividades ilegales. ( Ver Anexo I )
  • Clientes cuyos fondos provienen de países de riesgo según datos actualizados por lacomisión europea : https://eur-lex.europa.eu/legal-
    content/ES/TXT/PDF/?uri=CELEX:32016R1675&from=EN y su ampliación

    https://ec.europa.eu/transparency/regdoc/rep/3/2017/ES/C-2017-8320-F1-ES-MAIN-
    PART-1.PDF
    .

Medidas generales de actuación basadas en el riesgo:

Bajo riesgo
  • Se realizarán las medidas básicas de identificación del cliente sin ser requeridas
    comprobaciones adicionales sobre el origen de los fondos.
Medio riesgo
  • Se realizarán medidas reforzadas de identificación del cliente.
  • Se comprobarán los datos de clientes incluidas en listas negras dentro del sistema
    especializado de identificación de clientes en posible relación con actividades ilegales (
    Ver Anexo I ).
Alto riesgo
  • Se realizarán medidas reforzadas de identificación del cliente.
  • Se requerirá prueba del origen legal de los fondos, inicialmente siempre se requerirá un
    extracto bancario de entre 3 y 6 meses según caso. En el caso de empresas, se solicitará
    prueba de propiedad de la empresa.
  • Cuando los clientes no pueden justificar su situación únicamente mediante extracto
    bancario, TMSY procederá a obtener la mayor información necesaria del cliente por otros
    documentos explicativos.
  • Serán informadas las entidades bancarias receptoras de dichos fondos sobre la
    justificación del origen de los fondos desde el momento mismo en que se realice una
    transferencia a través de éstos.
  • En el caso de clientes residentes en el extranjero, se informará además de forma mensual
    a las entidades bancarias sobre todo movimiento relacionado con el cliente, aportando la
    información adicional necesaria que sea requerida.
Muy alto riesgo
  • Como norma, no se efectuarán transacciones con dichos clientes.
  • Sólo se aceptarán excepciones en casos puntuales donde la información haya sido
    comprobada, sin existir una posibilidad coherente de falsificaciones de documentos y
    además exista una coherencia interna excepcional demostrando el origen legal de los
    fondos.

Anexo I

Países de riesgo según datos actualizados por la comisión europea : https://eur-
lex.europa.eu/legal-content/ES/TXT/PDF/?uri=CELEX:32016R1675&from=EN y su

ampliación https://ec.europa.eu/transparency/regdoc/rep/3/2017/ES/C-2017-8320-F1-ES-MAIN-
PART-1.PDF
: Afganistán, Bosnia y Herzegovina, Guayana, Irak, Laos, Siria, Uganda, Vanuatu

y Yemen , Irán , República Popular Democrática de Corea (RPDC) , Sri Lanka, Trinidad y
Tobago y Túnez .

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